Une trésorerie supplémentaire à portée de main

Qu’est-ce que le financement de balance ?

Le financement de balance, également appelé Invoice discounting, consiste à lever des fonds sur les factures impayées de votre entreprise auprès d'une société d’affacturage, telle qu’ ABN AMRO. Vous recevez alors un paiement anticipé jusqu’à 95% du montant de ces factures. Les clients nous paient directement les factures, et vous conservez la gestion de votre poste clients et la communication avec le client.

Comment fonctionne le financement de balance ?

Le financement de balance fonctionne très simplement en 4 étapes :

1. Vous fournissez vos biens ou services : poursuivez vos activités comme d’habitude et facturez vos clients.

2. Vous cédez vos factures à ABN AMRO : après vérification des factures, nous vous paierons jusqu'à 95 % des montants facturés.

3. Vous recevez le financement d’ABN AMRO.

4. Vous conservez la relation commerciale et la gestion du poste clients : le crédit-management, la gestion comptable, le recouvrement et l’encaissement des règlements .

Quels sont les avantages et les inconvénients du financement de balance ?

Il est important de peser les avantages et les inconvénients du financement de balance en fonction des besoins spécifiques de votre entreprise, de sa situation financière et de ses objectifs de croissance, afin de déterminer si le financement de balance est la bonne solution de financement pour votre entreprise. Voici quelques avantages et inconvénients à prendre en considération.

Les avantages :

• Une amélioration des flux de trésorerie. De manière sûre et prévisible.

• Un financement pouvant atteindre 95 % Immédiatement disponible lorsque vous facturez vos clients.

• Des risques minimisés. Grâce à l’assurance-crédit, vous limitez le risque lié aux clients défaillants ou aux clients qui paient lentement.

• Un portail client accessible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, à votre compte en ligne.

• Un financement flexible pour vous adapter à l'évolution des besoins de votre entreprise.

• La conservation de la relation avec vos clients.

• Une gestion automatisée particulièrement adaptée pour un grand nombre de comptes clients et un volume élevé de factures.

• Un chargé de relation et un chargé de gestion dédiés, proactifs qui privilégient l'écoute et une collaboration étroite, reflétant notre approche distincte axée sur les relations.

• Des solutions de financement supplémentaires. Combinez le financement de balance avec d'autres solutions, par exemple le Reverse Factoring pour financer vos achats.

Le financement de balance n'est peut-être pas la solution dont vous avez besoin.

Sachez que le financement de balance peut être utilisé comme un mécanisme de financement complémentaire à ceux que vous avez peut-être déjà mis en place. En souscrivant à l’une de nos solutions, notre indépendance de toute banque de réseau bancaire en France vous garantit l’équilibre de votre pool bancaire.

Pourquoi choisir le financement de balance ?

Le financement de balance est une bonne solution pour votre entreprise si vous souhaitez que vos factures vous apportent la trésorerie nécessaire pour faire face à vos besoins financiers. Que vous souhaitiez financer un achat important, planifier un rachat ou simplement disposer d'un fonds de roulement, le financement de balance vous permet d'optimiser vos flux de trésorerie, d'alimenter votre croissance et de garder le contrôle sur les opérations financières de votre entreprise.

Pour savoir si le financement de balance est adapté pour votre entreprise, réfléchissez à la rapidité avec laquelle vous avez besoin de fonds, à vos objectifs et aux coûts par rapport à d'autres options de financement. Nous serons heureux de vous aider à déterminer le meilleur choix pour votre entreprise.

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Financement de balance vs affacturage

L'affacturage et le financement de balance sont deux solutions financières qui peuvent aider votre entreprise à maintenir sa trésorerie. Le financement de balance consiste à mobiliser des fonds contre des factures et à garder le contrôle sur le processus de recouvrement des paiements, tandis que l'affacturage consiste à attribuer des factures et à externaliser le recouvrement des paiements. Par conséquent, le financement de balance permet à votre entreprise de garder le contrôle de la gestion du crédit et des relations avec les clients.

Questions les plus fréquemment posées :

1. Combien de temps cela prend-il de mettre en place une solution de financement de balance ?

Les délais de mise en place varient en fonction de la complexité de la situation financière de votre entreprise. En raison de la mise en place informatique, la mise en place d'une solution de financement de balance peut prendre quelques semaines. Le financement est débloqué dès que la demande est approuvée.

2. Que se passe-t-il si mon client ne paie pas la facture?

Dans le cadre d’une solution de financement de balance, votre entreprise est responsable du recouvrement des paiements de vos clients. Il est important de mettre en œuvre des procédures efficaces de crédit management et vous assurer de travailler avec des clients dignes de confiance pour réduire les risques de défaut de paiement.

3. Quels sont les critères d’éligibilité?

Nos solutions de financement de balance s’adressent aux entreprises établies avec des besoins de financement pour optimiser leur fonds de roulement. Accessibles dès 2,5M€ de CA, veuillez consulter le site pour plus d'informations sur les conditions d'éligibilité,

Le financement de balance

4. Mes clients sont-ils informés que j’ai recours à une solution de financement de balance?

Le fait que vos clients sachent ou non que vous avez recours à une solution de financement de balance dépend du type de contrat d'affacturage que vous avez conclu. Nous serons heureux de discuter avec vous des options de communication relatives aux notifications et à la confidentialité dans le cadre de votre contrat de financement de balance.